Сколько стоит начать участвовать в госзакупках: все расходы

Обновлено 05.11.2026

Обязательный разовый расход — обычно только носитель для электронной подписи: по рыночным ценам на осень 2026 года около 3 000–4 600 ₽. Подпись в удостоверяющем центре ФНС, регистрация в единой информационной системе закупок (ЕИС) и допуск к площадкам по 44-ФЗ бесплатны. Остальное — замороженные деньги под обеспечение, которые вернутся, плата площадке победителем до 2 000–7 500 ₽ (к 5 000 и 7 500 ₽ площадка может добавить НДС) и налог с выручки.

Какие бывают расходы

Расходы на госзакупки делятся на три группы.

Себестоимость товара, доставку и зарплату здесь не считаем: они есть в любом бизнесе.

Сколько стоит электронная подпись

УКЭП — усиленная квалифицированная электронная подпись. Ей подписывают заявки, контракт и документы в ЕИС — единой информационной системе закупок (ч. 1 ст. 5 44-ФЗ).

Кто выдаёт. Подпись ИП и руководителя организации выдаёт удостоверяющий центр ФНС (ст. 17.2, 17.3 закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи»). Эти статьи определяют, кто выдаёт подпись, но о плате в них ничего нет.

Бесплатно. Удостоверяющий центр ФНС бесплатно выпускает квалифицированные сертификаты подписи организациям (тому, кто действует без доверенности), ИП и нотариусам (ответы на вопросы на сайте ФНС, страница обновлена 15.10.2026). Программу для работы с подписью — средство криптозащиты — пользователи удостоверяющего центра ФНС тоже получают бесплатно, на портале программного обеспечения ФНС.

Носитель платный. Носитель — защищённая флешка (токен), на которую записывают ключ подписи. ФНС его не выдаёт: нужен свой USB-токен с разъёмом Type-A и действующим сертификатом соответствия ФСБ или ФСТЭК России. Его покупают у производителей и дистрибьюторов, у доверенных лиц удостоверяющего центра ФНС или в торговых автоматах в некоторых налоговых инспекциях (сайт ФНС). Кроме токена, ФНС выпускает подпись в мобильные приложения «Подпись для бизнеса» и «Госключ»; годится ли такая подпись для ЕИС и площадок, уточните до получения.

Это рыночная оценка по двум предложениям продавцов, а не норма: цены меняются, закон их не задаёт.

Какой брать. С 1 апреля 2026 года при обмене документами с ФНС действуют новые стандарты шифрования. По разборам профильных изданий со ссылкой на информацию ФНС от 31.03.2026, часть старых моделей токенов новым требованиям не отвечает, и подпись на них придётся перевыпустить. Официального перечня подходящих моделей на сайте ФНС мы не нашли. Перед покупкой уточните модель в точке выдачи ФНС.

Сколько стоит регистрация в ЕИС и на площадках

ЕРУЗ — единый реестр участников закупок, часть ЕИС. Без регистрации в нём участвовать в электронных закупках нельзя (ч. 5 ст. 24.2).

• Регистрация в ЕИС — бесплатно. Брать плату за неё запрещено (ч. 2 ст. 24.2).
• Аккредитация на площадках — бесплатно. Аккредитация — допуск к работе на электронной площадке. Площадки аккредитуют вас сами и не вправе требовать документы (ч. 4 ст. 24.2).
• Заявка — бесплатно. Площадка вправе брать плату только с того, с кем заключают контракт (ч. 4 ст. 24.1, п. 1 постановления Правительства № 564). С остальных брать плату нельзя (п. 6 Правил к нему).

Как зарегистрироваться — в статье про ЕРУЗ, подпись и спецсчёт.

Сколько стоит спецсчёт

Спецсчёт — банковский счёт, на котором блокируют деньги для обеспечения заявки. Его открывают в банке из перечня Минфина (подп. «а» п. 1 ч. 5 ст. 44).

• Тарифы закон не задаёт. Цену открытия и обслуживания устанавливает банк. Уточняйте в своём банке.
• Можно не открывать новый счёт. Свой счёт в банке из перечня делают спецсчётом по дополнительному соглашению (п. 5 требований, постановление Правительства № 626).
• Комиссия за блокировку. По обзору ppt.ru от 15.07.2024, некоторые банки берут комиссию за каждую блокировку. Спросите об этом до открытия.
• Проценты. Банк платит проценты на остаток, в том числе на заблокированные деньги, по договору (ч. 8 ст. 44).

Одного спецсчёта обычно хватает для всех площадок (ч. 7 ст. 44).

Сколько денег заморозит обеспечение заявки

Обеспечение заявки — залог за участие. Деньги не списывают, а блокируют на спецсчёте до итогов или до подписания контракта.

НМЦК — начальная (максимальная) цена контракта: самая высокая цена, которую готов заплатить заказчик.

• При НМЦК не больше 1 млн ₽ заказчик вправе обеспечение не требовать (ч. 1 ст. 44).
• При НМЦК до 20 млн ₽ — от 0,5 до 1% НМЦК (ч. 2 ст. 44).
• Вместо денег можно дать банковскую гарантию: деньги не замёрзнут, но банк возьмёт плату (ч. 4 ст. 44).

На каждую заявку блокируется своя сумма. Подаёте три заявки сразу — нужна сумма на все три. Подробно — в статье об обеспечении заявки.

Сколько платит победитель площадке

Плату берут только с победителя, с которым заключают контракт: не больше 1% НМЦК и не больше предела (п. 2 постановления № 564). СМП — субъект малого предпринимательства, в том числе ИП. СОНКО — социально ориентированная некоммерческая организация.

Если площадка платит НДС, к 5 000 и 7 500 ₽ она добавит его сверху. Как и когда списывают плату — в статье о плате площадке.

Сколько стоит обеспечение исполнения

Обеспечение исполнения — залог за то, что вы выполните контракт. Его вносят до подписания контракта.

• В конкурсе и аукционе заказчик обязан его требовать, кроме случаев из закона: например, при казначейском сопровождении он вправе его не устанавливать (ч. 1 и 6.1 ст. 96). В запросе котировок — вправе не требовать (ч. 2 ст. 96).
• Размер — от 0,5 до 30% НМЦК (ч. 6 ст. 96). В закупке только для СМП и СОНКО процент считают от вашей цены (ч. 6.2 ст. 96).
• Деньги возвращают не позже 30 дней после исполнения, в закупке только для СМП — не позже 15 (ч. 27 ст. 34).

Деньги или гарантия. Деньгами вы замораживаете сумму на весь срок контракта. Независимая гарантия банка денег не замораживает, но банк берёт за неё плату по своим тарифам: закон её не задаёт. Как выбрать и проверить гарантию — в статье о независимой гарантии.

Если цену снизили на 25% и больше, обеспечение может вырасти в полтора раза (ст. 37). Подробно — в статье об антидемпинге.

Нужна ли МЧД и сколько стоит подпись сотрудника

МЧД — машиночитаемая доверенность. Она нужна, только если заявку или контракт подписывает сотрудник, а не ИП или руководитель.

• Сотрудник подписывает своей подписью физлица. Удостоверяющий центр ФНС такую подпись не выдаёт: её получают в коммерческом аккредитованном удостоверяющем центре — по его тарифам (сайт ФНС).
• Саму МЧД для закупок оформляют в личном кабинете ЕИС. Плату за неё закон не устанавливает.

Если всё подписываете сами, этих расходов нет. Подробно — в статье о МЧД.

Какие налоги заплатить с выручки

Цена контракта твёрдая (ч. 2 ст. 34 44-ФЗ). Все налоги вы платите из неё, заказчик их сверху не добавит.

УСН — упрощённая система налогообложения. При объекте «доходы» ставка — 6% (п. 1 ст. 346.20 НК РФ). Регион вправе снизить её до 1–6% для отдельных видов деятельности по критериям Правительства (там же, в ред. закона № 425-ФЗ). Ставку своего региона проверьте в его законе.

На УСН вы освобождены от НДС, если доход за прошлый год не больше 20 млн ₽ (п. 1 ст. 145 НК РФ). Как НДС влияет на цену заявки — в статье об ИП в госзакупках.

Пример: бюджет первой закупки на 500 000 ₽

Пример, случай выдуманный. Вы ИП на УСН «доходы» 6%, без НДС. Подпись ещё не получали, своих сотрудников на закупках нет. Электронный аукцион только для СМП, НМЦК — 500 000 ₽. В извещении: обеспечение заявки 1%, обеспечение исполнения 5%. Вы выиграли с ценой 440 000 ₽, это минус 12%.

Расходы, которые не вернутся:

Деньги, которые заморозятся и вернутся:

Обеспечение исполнения — 5% от вашей цены: 440 000 × 5% = 22 000 ₽ (ч. 6.2 ст. 96). Если бы закупка была обычной, считали бы от НМЦК: 25 000 ₽ (ч. 6 ст. 96). Антидемпинга нет: снижение меньше 25%.

Если заказчик не требует обеспечение заявки, а исполнение вы обеспечите гарантией, замороженных денег не будет. Зато добавится плата банку.

Подготовьте до подачи заявки 27 000 ₽ свободных денег плюс деньги на закупку товара. Оплату по контракту вы получите только после приёмки: до 20 рабочих дней на приёмку и до 7 на оплату (ч. 13 ст. 94, ч. 13.1 ст. 34).

Что сделать

1. Купите USB-токен с сертификатом ФСБ или ФСТЭК России и разъёмом Type-A. Модель уточните в точке выдачи ФНС.
2. Получите подпись ИП или руководителя в удостоверяющем центре ФНС.
3. Зарегистрируйтесь в ЕИС: это бесплатно, площадки аккредитуют вас сами.
4. Узнайте в своём банке, есть ли он в перечне Минфина и сколько стоит спецсчёт.
5. В каждом извещении выпишите обеспечение заявки и исполнения и посчитайте суммы.
6. Добавьте в расчёт цены плату площадке и налог.
7. Если нужна гарантия, запросите цену у нескольких банков до подачи заявки.

Частые вопросы

Можно ли начать совсем без денег?

Нет. Носитель подписи платный. При НМЦК до 1 млн ₽ обеспечение заявки могут не требовать, а в запросе котировок — и обеспечение исполнения (ч. 1 ст. 44, ч. 2 ст. 96). Но товар вы закупаете на свои деньги до оплаты.

Платная ли подпись в налоговой?

Нет. По сведениям на сайте ФНС, подпись для ИП и руководителя организации налоговая выпускает бесплатно. Платить придётся за носитель.

Берут ли деньги за аккредитацию на площадке?

По 44-ФЗ — нет. Площадка берёт плату только с победителя, с которым заключают контракт (п. 1 постановления № 564). По 223-ФЗ тарифы задают сами площадки — смотрите регламент.

Обеспечение — это расход?

Нет, это залог. Деньги вернут, если вы не уклонились от контракта и исполнили его. Расход — только плата банку, если вместо денег вы берёте гарантию.

Сколько налога заплатить с контракта?

На УСН «доходы» — 6% от полученной оплаты, если регион не снизил ставку (п. 1 ст. 346.20 НК РФ). С контракта на 440 000 ₽ это 26 400 ₽.

Источники

44-ФЗ в редакции от 04.08.2026, с изменениями, вступившими 01.10.2026 (КонсультантПлюс):

• ст. 5 — ч. 1; ст. 24.1 — ч. 4; ст. 24.2 — ч. 2, 4, 5
• ст. 44 — ч. 1, 2, 4, подп. «а» п. 1 ч. 5, ч. 7, 8
• ст. 96 — ч. 1, 2, 6, 6.1, 6.2; ст. 37 — ч. 1–2
• ст. 34 — ч. 2, 13.1, 27; ст. 94 — ч. 13

Другие документы:

• закон № 63-ФЗ: ст. 17.2; ст. 17.3
• ФНС, удостоверяющий центр: ответы на вопросы, обновлено 15.10.2026 — бесплатный выпуск, требования к носителю; порядок получения КЭП, обновлено 30.09.2026 — кто получает, где купить носитель, подпись физлиц; портал программного обеспечения — бесплатное средство криптозащиты
• nalog-nalog.ru: новые стандарты шифрования с 01.04.2026, статья от 01.04.2026 — со ссылкой на информацию ФНС от 31.03.2026
• цена носителя — рыночная оценка редакции на 05.11.2026 по двум предложениям продавцов
• постановление Правительства № 564 от 10.05.2018: п. 1–3; Правила взимания платы — п. 6
• постановление Правительства № 626 от 30.05.2018 — п. 5 требований
• ppt.ru: что такое спецсчёт и как его открыть, 15.07.2024 — комиссия за блокировку
• НК РФ: ст. 346.20 — п. 1, сверено по Контур.Норматив, ред. от 04.08.2026; ст. 145 — п. 1
• spmag.ru, 02.02.2026: письмо Минфина от 23.01.2026 № 03-11-09/4303 — пониженные ставки УСН в регионах